最新承兑汇票诈骗案例2021，承兑汇票骗局高发区

案例识骗局,揭秘骗贷的那些套路!

骗局揭秘：这个是明显的“套路车贷”，骗子先通过收取高额手续费、违约金赚几万块钱，随后在无意中让你签订一份“质押合同”。质押合同不同于抵押合同，一旦有违约行为，贷款公司就可以合法据为己有。

骗局揭秘：这种贷款被称作“纯骗贷”，即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等，但到最后一分钱也不会给你，所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

只要身份证就可以贷款。现在很多小额贷款机构都说只要有身份证就可以贷款，但是真的只需要身份证吗？换个位置想想。如果是小额贷款公司，仅凭一张身份证就敢给对方贷款？其实有两种情况。

电子商业承兑汇票风险

商业承兑汇票的风险由于商业承兑汇票可以背书转让，因此风险相对较大，原因如下：以商业信用为基础：商业承兑汇票以企业的商业信用为基础，而目前中国没有统一的企业信用评估体系，这意味着违约的可能性较大。

信用风险：电子商业承兑汇票是基于企业信用体系建立的，如果承兑企业信用出现问题，可能导致电子商业承兑汇票无法兑付。

投资商业承兑汇票有风险。商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。

做承兑汇票生意犯法吗

1、法律主观：做承兑汇票生意是犯法的。法律规定，行为人非法从事资金支付结算业务，数额在200万元以上的或违法所得在5万元以上的构成非法经营罪。

2、【法律分析】做承兑汇票生意犯法。转售承兑汇票属于欺诈，涉嫌欺诈，伪造票证违法行为，未经国家有关主管部门批准，转售承兑汇票构成非法经营，可以追究刑事责任。

3、做承兑汇票生意是犯法的。做承兑汇票是票据诈骗，是严重的犯罪行为，虽然刑法修正案已经取消了票据诈骗的死刑，但是情节严重的依旧是可以判无期徒刑的。除了商业银行，任何人都不能从事票据贴现活动。

4、买卖承兑汇票是违法的。【法律分析】承兑汇票作为一种重要的金融工具在促进经济发展，规范企业经营行为，为企业提供资金支持有着不可替代的作用。

5、买卖承兑汇票可能会涉嫌票据诈骗罪，而票据诈骗是严重犯罪行为，所以做承兑汇票生意是有可能犯法的。

6、法律主观：行为人买卖承兑汇票的行为是属于违法行为的。