投资银行经营与管理知识点，投资银行业务与经营期末考试题及答案

商业银行与投资银行的区别?

从两者的定义可以看出两者的区别：【1】本质不同：商业银行主要存贷业务，投资业务主要是承销商。【2】业务范围不同：商业银行主要从事资产负债业务，投资银行无明显的资产负债管理特征。

从服务对象来看，投资银行的主要服务对象是资本市场，而商业银行的主要经营对象是货币和资金，这是区别两者的标志。

对投资银行和商业银行区别在于：（1）从融资的方式来看：投资银行进行的是直接融资，并侧重长期融资；而商业银行进行的是间接融资，并侧重短期融资。

二）融资体系不同 投资银行是资本市场上的金融中介，而商业银行则是货币市场上或借贷市场上的金融中介。

投资银行和商业银行的区别在于：定义不一样，服务对象不一样，服务范围不一样。投资银行是美国和欧洲大陆的称谓，是中国的证券公司。

银行营业网点在审核个人身份证件后拒绝为该客户办理相关业务的情形包括...

因此营业机构在审核个人身份证件后不应拒绝为该客户办理相关业务的情况是客户提供了真实有效的身份证件。

金穗借记卡是中国农业银行发行的实体介质支付工具，不允许透支。金穗借记卡在中华人民共和国境内及其他指定的国家和地区使用。客户可持本人有效身份证件及复印件在全国任一农行网点申领金穗借记卡。

银行拒绝该交易，一般是遇到了这些情况：银行卡被冻结、 银行卡被盗刷有风险、银行卡此次交易存在风险、卡余额不足或卡有效期已过等等，若是信用卡的话，可能是：信用卡逾期、信用卡被冻结、信用卡被风控等等。

如何做好商业银行投资银行业务的风险管理工作

1、对投资项目进行严格全面的考察和了解 聘请相关专家对项目的市场前景进行专业评估 聘请风险管理专家对项目可能面临的风险进行预测，并采取有效的方法进行风险规避 掌控和预防。

2、要处理好发展投行业务的几个关系。其一，是处理好投资银行与传统商业银行的关系。

3、因此，风险管理首先要做的是识别风险，即按照一定的科学方法来识别和区分风险。这些科学的方法通常包括：问卷调查、财务报表分析、组织相关数据和文件审查、设备设施自检、企业内外专家咨询等，可以同时使用一种或几种方法。时间。

4、近期，中国银监会下发了修改后的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，并再次预警集团客户资金链断裂风险。可见，国内银行加强集团风险管理已经刻不容缓。

5、为此，小微企业要重点做好以下几方面工作：一是积极争取银行融资，不断改善企业资信状况，着力开展长期合作。二是积极探讨其它融资方式，如股市主板或创业板上市，谋求健康快速发展。也能借此推进财务管理水平的快速提高。

6、在战略上将合规经营和风控管理作为立行之本，严守不发生系统性、全行性风险的底线，坚持依法合规经营的原则，将风险管理能力视为核心价值，全面管理各类风险，做到准确识别、审慎评估、合理授信、及时预警、有效处置。

为什么说银行经营的本质就是对风险的承担与管理

1、银行的本质是经营风险的企业，其基本要求是确保资金的安全性、流动性和盈利性。银行经营的本质要求就是协调好这三者的关系，简言之，就是对风险的承担与管理。

2、风险决策是在综合考虑风险和盈利的前提下，银行经营者根据其风险偏好，选择风险承担的决策过程。风险管理是现代商业银行资产负债管理不可缺少的部分。

3、银行是理财产品的业务风险的主要承担者的原因如下：因为银行是售卖和管理理财产品的主要机构。银行需要对理财产品的投资风险、市场风险、信用风险、流动性风险等进行全面的评估和管理，以保障客户的利益和银行的稳健经营。

4、【答案】：B 商业银行从本质上来说就是经营风险的金融机构，以经营风险为其盈利的根本手段。

5、第三，贷款作为一种金融产品，在营运的过程中，有本金的诱惑力和信贷增值的诱惑力，业务经理能否抗拒这种诱惑，不在贷款的本身，而在于与之相关的思想教育、规范操作、强化管理、风险防范等范畴。由此可见，有贷必有案的观点是站不住脚的。

6、商业银行经营管理的一般原则是指安全性原则、流动性原则和盈利性原则。一 安全性原则指银行在经营活动中，必须保持足够的清偿力，经得起重大风险和损失、能随时应付客户提存，使客户对银行保持坚定的信任。

投资银行组织结构有哪些形式

第现代投资银行的组织结构形式主要有三种，分别是 合伙制、混合公司制、现代股份公司制和金融控股公司制。

投资银行组织结构的具体形式 1 、合伙人制：指不少于两个合伙人持有公司并且可以享有公司盈利所得，合伙人就是公司主人或股东的组织形式。

现代投资银行的组织结构形式主要有三种。⑴合伙人制合伙人公司是指由两个或两个以上合伙人拥有公司并分享公司利润，合伙人即为公司主人或股东的组织形式。

【错误】现代投资银行的组织结构形式主要有合伙人制、混合公司制、现代公司制三种。

投资银行课程要学哪些

1、货币银行学：这门课程涵盖货币制度、中央银行职能、货币政策以及银行业的运作。学生将学习货币市场、货币供应量、货币政策对经济的影响等。投资学：这门课程关注如何在金融市场中选择和管理投资组合。

2、公共课：大学英语、高等数学、概率论与数理统计、线性代数、正治类课程等。

3、金融学（货币银行学）、金融经济学、现代货币理论、国际贸易实务等、计量经济学、会计学、财务管理。

4、金融专业的必修课有保险学、财政学、国际金融、国际贸易、证券投资学、商业银行经营管理、货币银行学、计量经济学、投资银行学、宏观经济学、统计学、中央银行学等。