1、作为一名合格投资者，首先要掌握有关投资的基础知识，如：经济学的一些基础知识、进行财务分析及技术分析时所需要的基础知识等。
2、具备相关的学历和背景。通常情况下，进入风投行业需要具备本科或以上学历，并且具备相关的专业背景，如金融、经济、管理等。 积累相关的工作经验。
3、值得明确的指出：投资的风险总是存在的，必须通过长期的观察学习才能尽可能的降低。所以在买入股票之前，最好能对其行业个股的方方面面，都有一个比较详细而正确的了解，对该股的估值有一个客观的判断。
4、在股市投资需要具备的常识有：趋势是投资者最好的朋友，永远不要逆势操作；价值投资是散户最好的投资方法，短线交易亏钱概率更大；止损是操作股票最核心的东西，学会止损就不会出现大亏。
5、学习投资理财需要掌握一定的知识和技能，同时需要具备正确的态度和心态。为了学习投资理财，首先需要了解基本的投资理财知识，包括不同类型的投资产品、市场的运作方式、风险和收益的关系等。
6、理财投资基础知识 合理配置稳健投资 如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。银行定存、房屋租金、保险、众筹等固定收益型投资为低风险投资。
1、明确自身的风险承受能力 个人投资理财是有风险的，投资不同的理财产品风险等级是不同的，因此个人需要在明确了自身的风险承受能力之后，选择与自身情况相符的理财产品进行投资。
2、实地细考察看清真面目 对于新人而言，可以找几个同城又有P2P考察经验的伙伴到公司进行实地考察，这样可以深入地了解平台运营团队的精神风貌、管理团队的专业水平、借款业务资料是否齐备等。
3、金融理论与实务：包括货币银行学、金融市场、投资学、公司金融等基础金融知识，以及证券、保险、信托等金融业务的实际运作。
4、在互联网金融平台上，投资者可以进行多种投资活动，包括股票、基金、债券等，同时也可以选择不同的投资产品，例如定期存款、通货膨胀保值等。通过互联网金融平台投资，不仅可以提高投资效率，还可以降低交易成本。
1、现代金融风险管理的基本概念和原理；（2）市场风险与资产负债管理的关系；（3）信用风险与资产负债管理的关系；（4）承保风险与资产负债管理的关系。
2、金融管理的基本知识：金融的特征、金融机构、银行体系、金融的作用、金融的意义。金融的特征 金融是信用交易。金融原则上必须以货币为对象。金融交易可以发生在各种经济成分之间。
3、风险管理目标的确定一般要满足以下几个基本要求：风险管理目标与风险管理主体（如生产企业或建设工程的业主）总体目标的一致性。目标的现实性，即确定目标要充分考虑其实现的客观可能性。
金融风险理论有：不对称信息理论逆向选择和道德风险 委托――代理理论 金融机构不稳定性（脆弱性）理论 金融风险指的是与金融有关的风险，如金融市场风险、金融产品风险、金融机构风险等。
代际遗忘或知；（2）竞争压力；（3）体或集体非理性 。
金融风险理论有：不对称信息理论 逆向选择和道德风险 逆向选择的例子：阿克洛夫旧车市场模型 车主按平均质量支付价格，则市场中仅剩下低于平均质量的汽车。道德风险表现：车主保险后不谨慎驾驶。
金融理论有有效市场假说、资本结构理论、期权定价理论、现代投资组合理论、预期效用理论、金融市场波动理论、股票评估理论等。
早期的金融理论认为，金融风险管理是没有必要的，Merton Miller以及Modigliani（1958）就指出，在一个完美的市场中，对冲或叫套期保值等金融操作手段并不能影响公司的价值。
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