非法投资金融知识，非法投资罪的认定

金融小知识第8期|庞氏骗局

1、庞氏骗局的三个特征：庞氏骗局是一种非法的金融诈骗手法庞氏骗局往往有离奇的项目背景、不切实际的分红机制和民间募集资本的方式。

2、庞氏骗局原指金融领域投资诈骗的称呼，源自于一个名叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）的意大利裔美国人。

3、但是这种骗局往往都是在投资者们一片祥和的时候爆发，贪心大的会一夜之间由盛变衰。

4、定义 庞氏骗局：查尔斯·庞兹策划的一场诈骗事件，后成为对金融领域投资诈骗的称呼。吴英案：吴英策划的一场诈骗事件。

5、所谓庞氏骗局，是一种最古老和最常见的投资欺诈，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是利用这一招聚积钱财。

非法集资的界定标准

1、非法集资的界定标准： 主观上构成故意，且以非法占有为目的，使用诈骗方法集资； 数额较大，违反有关金融法律、法规的规定； 向不特定社会对象筹集资金； 扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权。

2、法律分析：“非法集资”指未经依法许可或者违反国家有关规定，向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金，数额较大，并承诺还本付息或者给付回报的行为。需要同时具备4个条件：非法性；公开性；利诱性；社会性。

3、非法集资的数额较大；非法集资的人数较多；非法集资的行为造成了严重后果。其中，非法集资的数额较大和人数较多是相对而言的，具体标准需要根据实际情况而定。

4、非法集资是非常严重的法律问题，作为公民应当了解其中的判案标准。只要金额高达20万元以上就已经属于非法集资，不管个人或集体处于什么目的进行这样的犯罪行为，这都造成了社会的不稳定。

5、具体是涉嫌非法吸收公众存款罪还是集资诈骗罪，主要看吸收人有无非法占有的主观故意，有主观占有资金的故意，则认定为集资诈骗罪，反之，则认定为非法吸收公众存款罪。

非法集资常见形式为哪些?

法律分析：非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

非法集资主要表现形式有哪些 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资；1借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动；1其他非法集资活动。

非法集资的常见形式如下：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

非法集资的表现形式有哪些？归结起来有以下几种：虚构项目、产品或者公司入股等投资项目；利用民间组织结社，通过会员等方式进行非法集资；直接从事传销或者庞氏骗局等非法活动进行集资。