私募基金购买不能拼单！中信证券员工因私自组织投资者购买私募基金被警示[20240421更新]

最近，监管部门对中信证券(600030)一位原员工出具了警示函，因为他私自组织投资者拼单购买私募基金。此前监管部门已经发文要求证券公司从业人员应当增强合规意识，不唆使投资者拼单购买金融产品，对于明显异常的资金，应当主动沟通了解，发现投资者有拼单行为的，应当坚决说不。

私自组织拼单买私募被警示

江西证监局出具警示函，对一位前中信证券员工采取行政监管措施，因为他私自组织投资者购买私募基金，不符合私募基金监管暂行办法的规定。此前，中信证券山东营业部的四名员工因为私自组织投资者拼单购买私募基金也被采取了出具警示函的行政监管措施。

私募投资有规范，合规购买不拼单

私募基金的合格投资者必须具备相应的风险识别和风险承担能力，机构投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。投资者单只私募基金的金额不低于100万元。为了防止不合格投资者的参与，监管部门规定私募基金只能以非公开形式销售给合格投资者，明确禁止投资者以拼单、拆分份额等非法汇集他人资金形式购买金融产品。

投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。投资者应当遵守规定要求，确保购买金融产品的资金来源是合法财产，不得主动非法汇集他人财产拼单购买金融产品，也不得参与他人汇集资金拼单的行为。证券公司从业人员应当主动增强合规意识，在明知投资者适当性不匹配或不符合合格投资者资质标准的情况下，不唆使投资者拼单，对于投资者购买金融产品的资金明显异常的，应当主动沟通了解，发现投资者有拼单行为的，应当坚决说不。

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